マネ識

ライフプラン

6つの係数をライフプランに活かそう!資金計画をより正確に

資金計画で使う6つの係数の意味や計算式、活用シーンを説明します。6つの係数は、○年後に運用益も含めて○○○万円を貯めるに毎年いくらずつ貯金すればよいのか、あるいは○○○万円を運用しながら○年で取り崩すと毎年いくらずつ使えるかといった計算に使用します。つまりライフプランの中に何年か後を見据えた資金計画を組み込む際に必要になる係数なのです。ぜひ活用してみてください。
2020.09.23
ライフプラン

ライフプランとは?立て方を学んで人生を何倍も有意義にするノウハウ

家族や自分の今後のお金を考えるライフプランの考え方を説明します。今の収入やお金の使い方のままで将来は大丈夫なのだろうか?先のことを考えると不安になることも多いと思います。ライフプランを立て方を学んで今後の人生のお金の不安を無くし何倍も有意義に過ごしましょう。
2020.09.23
資産運用

つみたてNISAとは?メリット/デメリット 一般NISAよりさらに初心者向け制度でした

つみたてNISAについて概略がつかみやすいよう、メリット、デメリット含めてポイントを簡潔に説明しますので、自分の資産の運用で「つみたてNISA」を活用すべきかどうかを判断できるようになります。つみたてNISAも投資ですからリスクも認識したうえで活用について判断してください。
2020.08.31
ライフプラン

配偶者居住権で覚えておくポイントは8つ!登記も必要です

配偶者居住権とは亡くなった人(被相続人)の配偶者が、亡くなった人の所有する建物を無償で使用できる権利です。配偶者がすぐに自宅を失ったり生活に困ったりすることがないための権利ですが、事前に調整が必要なこともあります。覚えておいてほしい8つのポイントを説明します。
ライフプラン

40代、50代からのライフプランはリスク管理、資産運用も考えることが大事

定年や退職が視野に入ってきた世代が考えたいライフプラン作りやリスク管理、資産運用の考え方を紹介します。ライフプランはとても重要です。この記事を読めば将来にわたって経済的に不安のない、自分のやりたいことができる充実した人生を送ることができるようになります。
2020.08.07
資産運用

60代に つみたてNISAをお勧めする5つの理由 まだまだ長期分散投資できます!

つみたてNISAを老後に向けた資産形成の選択肢の一つとして50代、60代の方にお勧めする理由を説明します。つみたてNISAは年齢制限もなく税制優遇を受けながら資産形成ができるなど50代、60代の人にとって実際にメリットがあります。ぜひ自分の資産形成について考えてみてください。
2020.08.07
リスク管理

40代、50代の保険の見直しは3つのポイントで進めてみましょう

40代、50代は仕事、家族、健康の面で若いころからの変化を感じるようになる年代です。それは保険を見直すタイミングでもあります。この記事ではこの年代の人が保険を見直す際の3つのポイントについて説明します。自分の保険について気になってきたら参考にしてください。
2020.08.07
ライフプラン

住み替えたいとき持ち家はどうする?移住・住みかえ支援機構は使える?

住み替えで持ち家を売却したり賃貸に出す場合の注意点や持ち家を借り上げてくれる移住・住みかえ支援機構(JTI)についてお伝えします。住宅ローンが残っていての売却は要注意ですし賃貸に出しても安定した家賃収入の保証はありません。住み替えで持ち家をどうするか迷ってる人は参考にしてください。
資産運用

NISA(一般NISA)とは? 少額投資非課税制度 2024年からの新NISAも解説

NISA(少額投資非課税制度)は投資で得た利益が非課税になる制度です。一般NISAについて実際に使っている経験も踏まえてメリット、デメリットなどポイントを押さえて説明します。2024年からの新NISAについても解説します。自分の資産形成において一般NISAを活用すべきかどうかを判断できるようになります。
2020.08.05
資産運用

iDeCo(イデコ)はメリット・デメリット両方あります!確定拠出年金 個人型

iDeCo(イデコ)の概要、メリット、デメリット、始め方など最低限知っておきたいことを説明します。資産形成は時間を味方にするのが基本です。iDeCo(イデコ)は税制でも優遇されてますので、利用したほうが良いと判断したらできるだけ早く行動することお薦めします。
2020.07.23
ライフプラン

配偶者のパートで気になる5つの「年収の壁」とは?扶養はどこまで?

パートで働く際に存在する5つの年収の壁について、その金額、手取り収入への影響、対処法を説明します。税金と社会保険の2つに存在する年収の壁の詳細を知ることでパートの契約にあたって自分の希望する収入や働き方に合った就業時間や期間を決められるようになります。
ライフプラン

子どもの結婚費用に親の援助も必要 その贈与は非課税になる?

結婚費用として親から子どもへ援助する金額やそのお金の準備、援助にあたっての税金について説明します。お子さんの結婚時期が未定なら具体的な費用は分かりませんが小さな金額ではないので計画的に準備する必要があります。間近になって急に慌てなくていいように今から考えましょう。
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