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ライフプラン

ライフプランは表でシミュレーションして考えよう!

家族や自分の今後のお金を考えるライフプランの考え方や作り方を説明します。今の収入やお金の使い方のままで将来は大丈夫なのだろうか?貯金はどれぐらい必要?将来のお金がなんとなく不安な方はご一読ください。
2019.09.25
ライフプラン

6つの係数をライフプランに活かそう!資金計画をより正確に

資金計画で使う6つの係数の意味や計算式、活用シーンを説明します。6つの係数は、○年後に運用益も含めて○○○万円を貯めるに毎年いくらずつ貯金すればよいのか、あるいは○○○万円を運用しながら○年で取り崩すと毎年いくらずつ使えるかといった計算に使用します。つまりライフプランの中に何年か後を見据えた資金計画を組み込む際に必要になる係数なのです。ぜひ活用してみてください。
ライフプラン

老後2000万円問題 今さらながら発端となった報告書を読んでみた

少し月日が経ったとはいえ、まだまだ記憶に新しい老後2000万円問題(年金2000万円問題)。このほど遅ればせながら問題の発端となった報告書を読んでみました。ファイナンシャルプランニングを勉強する者のハシクレとして、これだけ話題になったものの一次情報に触れておきたいと思いました。興味のある方はご一読ください。
2019.09.23
公的年金・私的年金

公的年金の制度と種類 知らないと損するかも!?

この記事では公的年金の種類、給付内容、税金関係など公的年金の制度の全体的な説明をします。公的年金は人によって、もらえる年金の種類、金額、年齢が異なり、知らなくて損をした、なんてこともあり得ます。たびたびニュースにも登場する公的年金について、基本を押さえておきましょう。
2019.09.17
生命保険・損害保険・第三分野

生命保険とは? できるだけわかりやすく説明してみます

生命保険の種類やタイプをはじめとして「生命保険とは?」にできる限り、わかりやすくお答えします。民間の生命保険会社で生命保険に加入している人は多いと思います。しかし生命保険の仕組みもよく分からないまま契約している人も多いのではないでしょうか。生命保険にモヤモヤしている方はお読みください。
2019.09.15
生命保険・損害保険・第三分野

生命保険の必要性は必要保障額から考えるのがポイント!

生命保険の必要性を必要保障額から判断する考え方を説明します。あなたに“もしものこと”があって家族の収入が断たれた時、その後の生活や今後のイベントに不足する金額が必要保障額です。その金額を想定できれば生命保険の必要性や契約すべき保険金額も判断することができます。生命保険に迷いがある方はぜひ一読ください。
生命保険・損害保険・第三分野

生命保険 損害保険など保険の種類と覚えておきたい契約者保護の仕組み!

この記事では民間の保険会社が募集している生命保険や損害保険、第三分野の保険の全体像を説明します。保険には国や地方自治体が運営している公的保険(社会保険)と民間の保険会社が運営する指摘保険があります。それぞれで役割が異なりますので、リスクに備えて上手に使い分けていきましょう。
2019.09.13
公的年金・私的年金

確定拠出年金の個人型 企業型とは? 上手に使って将来に備えよう!

この記事では確定拠出年金の個人型、企業型の特徴やメリットについてお伝えします。iDeCo(イデコ)の愛称で知られる個人型も公的年金だけでは不安という人を中心に加入者が増えているといいます。税制の優遇などもありますので、ぜひ上手に使いこなしたいものです。なお公的年金については別の記事で説明していますので、そちらも参考にしてください。
2019.08.31
社会保険

社会保険とは?種類は5つ しっかり活用しよう

社会保険とは、公的に制度が整備されている保険です。種類は大きく5つあって、その概要を説明します。個人でも生命保険や損害保険などに加入することが多いです。しかしその前に、すでに整っている公的な保険についても理解して活用できるものは十分に活用していきましょう。
2019.08.31
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